vous
COMMUNIQUÉ
Benjamin CLAIR-KAUFFMANN
Benjamin Clair-Kauffmann est le fondateur du cabinet Clair Kauffmann Conseils . Depuis plus de trois ans , la satisfaction des clients , sa motivation , sa proximité ont fait le succès de son cabinet . Son équipe d ’ experts aux différentes formations offre un lot de compétences apportant conseils et solutions adaptés à chacune des demandes clientèle .
ToutMa : Benjamin , pouvez-vous nous raconter votre parcours académique ? Et le début de votre aventure entrepreneuriale .
Benjamin Clair-Kauffmann : Après avoir fait mes études à l ’ IAE d ’ Aix , j ’ ai fait mon stage de fin d ’ études dans un cabinet de gestion en patrimoine sur Marseille . Ce fut pour moi un déclic car je m ’ épanouissais pleinement dans la pratique de ce métier . J ’ ai ensuite intégré la banque d ’ affaires de l ’ Union Financière Française pendant 2 ans en CDI . Afin de pouvoir pratiquer le métier en toute indépendance et gagner en qualification , j ’ ai validé un Master Expert en Gestion de Patrimoine ( AUREP : Association Universitaire de Recherche et d ’ Enseignement sur le Patrimoine ).
TM : Pourquoi avoir voulu créer votre propre structure ?
BCK : Les banques privées promettent un service personnalisé et adapté à leurs clients . Les moyens dont elles disposent sont potentiellement importants . Pour autant - selon moi - le résultat est souvent décevant car cette mission est inévitablement biaisée par des conflits d ’ intérêts : la banque ne vous propose que des « produits maison ». Le conseil en gestion de patrimoine , salarié d ’ un groupe bancaire , assureur , ou immobilier , peut être un professionnel expérimenté et un excellent diagnostiqueur , mais il ne dispose pas toujours de la liberté de prescription indispensable pour proposer les meilleures solutions dans chaque domaine . C ’ est pourquoi en 2013 , j ’ ai créé Clair Kauffmann Conseils . Notre cabinet ne cesse d ’ attirer plus de clients et d ’ augmenter son chiffre d ’ affaires . Ainsi cette année nous avons pu procéder aux premières embauches : Jérémy Baudino est juriste spécialisé en droit des affaires et chargé d ’ affaires , Nathalie Clair est conseillère en gestion de patrimoine , Cynthia Canessa est assistante de direction , Nicolas Sicard est responsable du pôle crédit .
TM : Pourquoi Marseille ?
BCK : Créer ma boîte à Marseille était indissociable de mon projet professionnel , car je n ’ arrive pas à me séparer de ma ville . En plus de croire en son développement économique , je voulais ardemment être un acteur de ce dynamisme économique et faire partie de cette aventure . Aujourd ’ hui , Clair Kauffmann Conseils est un cabinet qui offre des solutions dans l ’ ensemble des domaines patrimoniaux : - Ingénierie Patrimoniale - Placements financiers - Optimisation fiscale et successorale - Investissement Immobilier - Financement de projets - Prévoyance , retraite et assurance
TM : En ce moment , quels sont vos placements en bourse ?
BCK : La majorité de nos placements se font sur l ’ assurance vie , contrat de capitalisation et plan d ’ épargne action . Chacun offrant des avantages significatifs en terme de fiscalité et des rendements très attractifs . Ainsi nos clients peuvent justifier d ’ un rendement entre 4 et 7 % net selon leurs profils de risque sur l ’ année 2016 .
TM : On parle essentiellement d ’ investissement dans les nouvelles technologies , mais y a-t-il d ’ autres secteurs d ’ activités que vous pourriez conseiller à nos lecteurs ?
BCK : L ’ investissement dans les entreprises innovantes et les nouvelles technologies , sert avant tout aux avantages fiscaux liés à la souscription des parts au sein de ces entreprises . Aujourd ’ hui nous avons un marché européen qui est sous-évalué alors que les fondamentaux économiques sont bons ! On réalise donc une bonne partie de nos investissements dans ce secteur géographique sur des supports variés ( immobilier , action , obligation ). En comparaison , le marché américain présente les mêmes caractéristiques mais selon nous , est surcoté .
TM : L ’ état a tout mis en place pour réduire le champ des niches fiscales … N ’ y a-t-il pas d ’ autres solutions que l ’ expatriation pour échapper à une fiscalité trop lourde ?
BCK : Il est clair qu ’ aujourd ’ hui en raison de la politique du gouvernement , on cherche à limiter et réduire les avantages fiscaux . Cependant on dispose toujours de solutions permettant de réduire votre impôt jusqu ’ à plusieurs dizaines de milliers d ’ euros .
TM : Avec les comparateurs en ligne et l ’ apparition d ’ une concurrence féroce sur le web des offres d ’ assurance , comment les courtiers de Clair Kauffmann peuvent s ’ en démarquer ?
BCK : Ce n ’ est pas le même métier ! C ’ est comme si vous compariez les supermarchés à une épicerie fine qui ne vend que des produits frais . Pour nous le client est au cœur de notre démarche professionnelle . Notre valeur ajoutée réside donc avant tout dans notre capacité à répondre à vos besoins en identifiant les stratégies adaptées et les meilleures solutions disponibles . Aujourd ’ hui , le nombre de personnes faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine est de l ’ ordre de 30 % en France contre près de 80 % en Allemagne ou en Angleterre … Nous sommes donc très largement en retard sur nos voisins . Il faut savoir qu ’ un conseiller vous fait gagner de l ’ argent sans vous en coûter beaucoup . Tout le monde devrait avoir un conseiller en gestion de patrimoine pour l ’ accompagner sur l ’ ensemble de ses projets !
rencontre
CLAIR KAUFFMANN 35 cours Pierre Puget , Marseille 6 ème _ 04 96 10 37 00 www . clairkauffmann . com
Février / Mars 2017 _ TM n ° 43 17
Retrouvez tous nos reportages sur www . toutma . fr